“伪现金”交易是指客户通过柜台和自助设备以现金方式实现资金划转，未发生真实现金存取，存在洗钱潜在风险。2021年以来，工行福建省漳州龙海支行积极贯彻落实人民银行反洗钱相关规定，强化“伪现金”交易风险管理，严防“伪现金”交易引发洗钱风险。

加强学习，提高风险防范意识。利用晨会和周例会组织学习《关于加强“伪现金”交易洗钱风险管理的通知》《风险提示》和《关于全行疑似“伪现金”交易核查情况的通报》，通过学习明确“伪现金”的定义，做到对“伪现金”的种种特征了然于心，确保每一位员工能甄别“伪现金”交易，有效提高员工风险意识，树立合规操作理念。

加强管理，规范现金操作流程。日常办理业务时，主动甄别“伪现金”交易，积极引导客户通过转账、抵现方式办理相关业务。对于引导无效、坚持办理“伪现金”交易的，要做好客户解释工作，严格对客户进行身份识别，了解客户资金来源、资金用途、交易背景，严格按照反洗钱监管要求，填写《现金存、取款业务背景调查表》。如遇客户不配合，不符合办理业务的异常情况，婉拒客户业务办理。

加强宣传，从源头上解决问题。利用网点LED显示屏、广告机和宣传折页等渠道，积极向客户宣传国家反洗钱相关规定，加深对反洗钱的认识，提醒客户要防止被利用进行洗钱等不法行为，通过普及金融知识宣传，提高了社会公众反洗钱意识，增强客户在办理现金存取款业务时配合“伪现金”管控的主动性，从源头上解决问题，确保贯彻落实相关制度。